O Escritório de Educação e Advocacia dos Estados Unidos da Comissão de Valores Mobiliários (SEC) (SEC) lançada Um investidor alerta na quarta -feira, alertando os investidores sobre riscos potenciais envolvendo Bitcoin e outras moedas digitais.
"Um novo produto, tecnologia ou inovação-como o Bitcoin-tem o potencial de dar origem a frEURes e oportunidades de investimento de alto risco", dizia a declaração da SEC. Continuou afirmando que os investidores em potencial poderiam ser atraídos para o Bitcoin através de promessas de altos retornos em um espaço emergente de investimento emergente e poderia ser menos cético devido ao fato de o Bitcoin ser uma tecnologia de "ponta".
A SEC observou que o interesse dos usuários do Bitcoin no sucesso do Bitcoin também poderia ser aproveitado por artistas de frEURe que podem ser ou fingir ser usuários de Bitcoin, acrescentando que os golpistas geralmente concentram seus esforços em fóruns de Bitcoin e sites relacionados.
Como os processadores e trocas de pagamento do Bitcoin podem não ser regulamentados ou operando ilegalmente, os Bitcoiners podem ter problemas para recuperar investimentos. E devido ao anonimato envolvido com o Bitcoin, a aplicação da lei pode enfrentar complicações ao investigar crimes, o que também pode afetar as investigações da SEC envolvendo Bitcoin, disse a SEC.
“Os policiais podem ter dificuldade em aproveitar ou congelando recursos ilícitos mantidos em Bitcoins. As carteiras de Bitcoin são criptografadas e, diferentemente do dinheiro mantido em uma conta bancária ou de corretagem, os bitcoins não podem ser mantidos por um custodiante de terceiros ”, dizia o aviso.
"Como não há autoridade central que coleta informações do usuário do Bitcoin, a SEC geralmente deve confiar em outras fontes, como trocas de bitcoin ou usuários, para esse tipo de informação".
O segundo liberado anteriormente Um alerta de investidor em Bitcoin sobre um potencial esquema de Ponzi envolvendo a moeda digital e a autoridade reguladora do setor financeiro liberado anteriormente Um alerta de investidores detalhando os riscos potenciais de comprar e usar moedas digitais. Bitcoin também foi incluído na Associação de Administradores de Valores Mobiliários da América do Norte Lista das 10 principais ameaças Para os investidores para 2013. A SEC normalmente divulga alguns alertas de investidores a cada ano sobre novas técnicas usadas por golpistas para inserir pessoas com seu dinheiro.
Um exemplo de um scam de bitcoin acusado pela SEC foi o da SEC v. Shavers em julho de 2013, no qual o réu foi acusado de conduzir um esquema de Ponzi relacionado ao Bitcoin em um fórum on-line de bitcoin. O esquema foi anunciado como uma "oportunidade de investimento no Bitcoin em um fórum on -line de Bitcoin, prometendo investidores de até 7 % de juros por semana e que os fundos investidos seriam usados para atividades de Bitcoin. Em vez disso, o réu supostamente usou bitcoins de novos investidores para pagar investidores existentes e pagar suas despesas pessoais ”, afirmou a SEC.
A SEC aconselhou os investidores a considerar os seguintes riscos ao avaliar os investimentos em Bitcoin:
- Não segurado. Embora as contas de valores mobiliários em corretor dos EUA sejam frequentemente segurados pela Securities Investor Protection Corporation (SIPC) e contas bancárias nos bancos dos EUA são frequentemente segurados pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), Bitcoins mantidos em uma carteira digital ou troca de bitcoin atualmente não têm proteções semelhantes.
- História da volatilidade. A taxa de câmbio de Bitcoin historicamente tem sido muito volátil e a taxa de câmbio de Bitcoin pode diminuir drasticamente. Por exemplo, a taxa de câmbio de Bitcoin caiu mais de 50% em um único dia. Os investimentos relacionados ao Bitcoin podem ser afetados por essa volatilidade.
- Regulamentação governamental. Bitcoins não são propensos legais. Governos federais, estaduais ou estrangeiros podem restringir o uso e a troca de bitcoin.
- Preocupações com segurança. As trocas de Bitcoin podem parar de operar ou desligadas permanentemente devido a frEURe, falhas técnicas, hackers ou malware. Bitcoins também podem ser roubados por hackers.
- Novo e em desenvolvimento. Como uma invenção recente, o Bitcoin não possui um histórico estabelecido de credibilidade e confiança. Bitcoin e outras moedas virtuais estão evoluindo.
A SEC também compilou a seguinte lista de sinais de alerta em potencial de frEURe de investimento:
- Retornos de alto investimento "garantidos". Não existe retornos de alto investimento garantidos. Desconfie de quem promete que você receberá uma alta taxa de retorno do seu investimento, com pouco ou nenhum risco.
- Ofertas não solicitadas. Um discurso de vendas não solicitado pode fazer parte de um esquema de investimento frEURulento. Exercite extremo cuidado se receber uma comunicação não solicitada - o que significa que não pediu e não conhece o remetente - sobre uma oportunidade de investimento.
- Vendedores não licenciados. As leis federais e estaduais de valores mobiliários exigem que os profissionais de investimento e suas empresas que oferecem e vendem investimentos sejam licenciados ou registrados. Muitos esquemas de investimento frEURulento envolvem indivíduos não licenciados ou empresas não registradas. Verifique o status de licença e registro pesquisando o site de Divulgação Pública (IAPD) do Consultor de Investimentos (IAPD) da SEC ou do site da BrokerCheck da FINRA.
- Sem patrimônio líquido ou requisitos de renda. As leis federais de valores mobiliários exigem que as ofertas de valores mobiliários sejam registrados na SEC, a menos que uma isenção do registro se aplique. A maioria das isenções de registro exige que os investidores sejam investidores credenciados. Suspeita altamente suspeito de oportunidades de investimento privadas (ou seja, não registradas) que não perguntam sobre seu patrimônio líquido ou renda.
- Parece bom demais para ser verdade. Se o investimento parece bom demais para ser verdade, provavelmente é. Lembre -se de que os investimentos que fornecem retornos mais altos geralmente envolvem mais riscos.
- Pressão para comprar agora. Os frEURadores podem tentar criar um falso senso de urgência para entrar no investimento. Reserve um tempo pesquisando uma oportunidade de investimento antes de entregar seu dinheiro.
